Transfert d'actions Fidelity
Contexte
Fidelity Stock Transfer℠ est un agent de transfert enregistré auprès de la SEC, créé au sein de Fidelity pour aider les entreprises mondiales et leurs actionnaires à gérer des titres avec aisance. Le service s'intègre directement avec Fidelity.com et NetBenefits, connectant les émetteurs d'entreprise, les employés et les investisseurs individuels à travers plusieurs points de contact.
Avant sa création, les clients des plans d'équité de Fidelity dépendaient d'agents de transfert externes, ce qui entraînait des processus fragmentés et des expériences d'actionnaires incohérentes. À mesure que les entreprises croissaient et que la propriété des actions s'étendait, le besoin d'une solution unifiée, axée sur le numérique, est devenu clair.
En tant que Designer Fondateur et Co-fondateur, j'ai joué un rôle clé dans la conception de Fidelity Stock Transfer, de la conception au lancement. Nous avons collaboré avec l'unité commerciale Stock Plan Services de Fidelity pour fournir une solution d'équité complète couvrant à la fois les actions bénéficiaires et enregistrées. Travaillant dans un environnement hautement réglementé, nous avons conçu un système fluide et conforme qui sert désormais les entreprises et leurs actionnaires à chaque étape de la propriété.
Le Défi
Toute entreprise publique a besoin d'un agent de transfert d'actions enregistré, mais la plupart s'appuient sur des systèmes obsolètes et cloisonnés qui séparent les émetteurs, les employés et les investisseurs. Fidelity a vu une opportunité de créer une alternative moderne et intégrée qui renforcerait les relations avec les clients et améliorerait l'expérience des actionnaires.
Le défi consistait à concevoir et à opérationnaliser un nouveau service au sein d'une institution financière établie qui :
Répond aux exigences de l'agent de transfert de la SEC.
S'intègre à Fidelity.com et NetBenefits.
Navigue à travers plusieurs niveaux de conformité, y compris les examens internes, les audits externes, ainsi que les politiques et procédures de Fidelity.
Offre une expérience unifiée à travers les produits numériques, les services et les points de communication.
Le Travail
1. Définir la Vision
• Fondation Stratégique : Collaboré avec les directions commerciale, juridique et opérationnelle pour définir la vision, le périmètre et le positionnement de Fidelity Stock Transfer en tant que nouvelle entreprise au sein de Fidelity.
• Partenariat avec les Services de Plan d'Actions : Collaboré avec le groupe des Services de Plan d'Actions pour créer une solution d'équité complète reliant à la fois les actionnaires bénéficiaires et enregistrés.
• Plan de Service : Conçu le plan de service complet cartographiant chaque point de contact entre les émetteurs, les actionnaires, les opérations et les équipes de service client pour aligner les interactions de première ligne avec les processus de backstage.
2. Construire le Produit et le Service
• Plateforme de Tenue de Registre de Bout en Bout : Conçu une plateforme numérique et sécurisée qui s'intègre directement à Fidelity.com et à NetBenefits, permettant aux entreprises et aux actionnaires de visualiser et de gérer des titres en un seul endroit.
• Conformité et Préparation à l'Audit : Assuré que la plateforme respectait les politiques et procédures de Fidelity et répondait à toutes les normes d'examen internes et externes requises pour les agents de transfert enregistrés auprès de la SEC.
• Expérience Unifiée : Notre équipe était l'une des rares au sein de Fidelity à être chargée de concevoir à la fois le produit et l'expérience marketing, maintenant un parcours cohérent depuis la première impression jusqu'à la gestion des comptes.
3. Leadership en Design
• Construction d'Équipe : En tant que designer initial, j'ai construit et dirigé une équipe de design multidisciplinaire couvrant le design de produit, le design marketing, le contenu et la recherche.
• Systèmes de Design : Établi des modèles de design fondamentaux et des processus de gouvernance pour assurer la cohérence visuelle et fonctionnelle à travers plusieurs environnements Fidelity.
• Collaboration Interfonctionnelle : Travaillé en étroite collaboration avec les ingénieurs, les services clients et les partenaires juridiques pour traduire le plan de service en expériences conformes en direct.
Résultat
Fidelity Stock Transfer a été lancé en tant que premier agent de transfert d'actions enregistré en interne de Fidelity et est devenu un service clé pour les grandes entreprises publiques gérant leur base d'actionnaires à travers Fidelity.
• Échelle et Impact : La plateforme sert désormais des clients du Fortune 500 avec plus de 33 milliards de dollars d'actifs sous administration.
• Expérience Unifiée : Se connecte sans couture à Fidelity.com et à NetBenefits, offrant aux entreprises et aux actionnaires une vue unique et cohérente de la propriété.
• Solution d'Équité Complète : Offert une expérience intégrée pour à la fois la gestion des actions bénéficiaires et enregistrées sous une seule marque.
• Propriété du Design : A démontré comment une petite équipe axée sur le design peut créer et gérer l'ensemble du parcours client à travers les canaux numériques et marketing.
• Innovation d'Entreprise : Prouvé que le design centré sur l'humain peut construire de nouvelles entreprises conformes au sein d'un écosystème financier complexe.
En cofondant et en concevant Fidelity Stock Transfer, j'ai aidé Fidelity à établir une agence de transfert moderne et de confiance qui redéfinit la manière dont les entreprises et les actionnaires interagissent, apportant clarté, conformité et confiance à chaque point de contact.