Fidelity Stock Transfer℠
Construire une nouvelle plateforme financière, du concept à l'échelle de l'entreprise. Je l'ai cofondée comme premier designer et j'ai recruté l'équipe.
Fidelity Stock Transfer est le premier agent de transfert cloud de Fidelity, enregistré auprès de la SEC. Fidelity Investments est l'une des plus grandes sociétés de services financiers au monde, gérant des milliers de milliards d'actifs pour des dizaines de millions d'investisseurs.
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Les agents de transfert fonctionnaient depuis des décennies sur des mainframes, du papier, des timbres et des garanties medallion. Les règles de la SEC accordent à un agent trois à cinq jours ouvrés pour traiter un transfert courant, et la plupart s'en contentent. L'opportunité était de reconstruire cette infrastructure en une expérience transparente, en temps réel et d'abord numérique, digne de la confiance des entreprises et de leurs actionnaires, et de dépasser ce standard au lieu de simplement l'atteindre.
La difficulté était la confiance : relier émetteurs, salariés et actionnaires à travers l'écosystème plus large de Fidelity.
- Le recrutement et la constitution de l'équipe
- Le design produit et l'UX de bout en bout
- Une pratique de recherche et de coaching créée de zéro
- Le contenu et le design marketing
- Le go-to-market pour les émetteurs et les actionnaires
- Une culture de démo et de livraison
Traiter à la vitesse d'internet, pas du courrier
Émetteurs et actionnaires disposent d'un reporting en temps réel et d'une vue complète des actions acquises et bloquées en un seul endroit, avec une vérification numérique sécurisée à la place des garanties medallion chronophages lorsque c'est possible.
Une seule connexion pour tous les comptes Fidelity
La plateforme s'intègre à NetBenefits et Fidelity.com, offrant aux clients une vue unique et unifiée de leurs comptes retraite, courtage et titres nominatifs, chez eux ou sur l'application mobile Fidelity.
Un onboarding qui fait le gros du travail
Une équipe d'onboarding dédiée informe les actionnaires d'une entreprise et transfère les registres depuis son ancien agent. Une migration type demande environ six heures du temps d'une équipe, réparties sur six semaines.
Créer de l'élan dans toute l'entreprise
Pour créer de l'élan dans toute l'entreprise, j'ai instauré un rituel de démo récurrent pour Fidelity Stock Transfer, réunissant ingénierie, opérations, produit, data, go-to-market, juridique, design et recherche pour partager le travail, faire émerger les décisions et s'aligner sur ce que nous construisions.
Pour annoncer ces rendez-vous, j'ai utilisé des visuels aux couleurs de Fidelity Stock Transfer afin de rendre le rituel plus visible, mémorable et lié au produit. L'objectif était simple : rendre les progrès visibles, faciliter les décisions et donner à chaque fonction un rôle dans la construction de la plateforme.
De l'expérience de compte à la plateforme d'entreprise
Ce qui a commencé comme un pari, celui qu'un agent de transfert pouvait fonctionner en temps réel, est aujourd'hui une plateforme en production et une entreprise en croissance. Elle a été lancée comme le premier agent de transfert cloud intégré à la suite Fidelity, au service des émetteurs et de leurs actionnaires à l'échelle de l'entreprise. Voir le site marketing sur fidelitystocktransfer.com.